戸田市の会社役員から資産運用のご相談 | 特別なお客様に、特別な一台を。カーライフFPが本気でサポートいたします。

戸田市のお客様からNISA.資産運用ご相談

代表　佐藤でございます。

先日は戸田市お住まいの30代会社役員の方から資産運用のご相談を受けました。

10年程前にご加入された外資系生命保険会社のドル積立。もう支払いが終わって寝かしてる状況だがこれをどうしたら良いか？との事でした。

私は質問をさせていただき
「この運用は何目的の資金ですか？」と伺うと老後の退職後の資金にしたいとの事。

資産運用や投資は自己責任ですが、今回に関しては

1.為替が良く、利益確定が出来るうちにドル積立を解約して円に変換
2.そのお金をNISAに入れられては？とご提案。

今現在最も税率が良く長期積立が可能なNISAをご案内して来ました。万一の際、家族には迷惑をかけたくはないとのご意向も強ければ生命保険の変額保険もご案内する所です。

しかし生命保険はもう充分にご加入済みで保障も万全だったので今ならNISA一択かとご説明しネット証券にて口座開設を一緒にやらせていただきました。

NISA・生命保険・また不動産投資等
弊社営業社員は全員ご説明できますので資産運用でご相談の場合はお気軽にご連絡ください。