ご成約事例のご紹介 | 特別なお客様に、特別な一台を。カーライフFPが本気でサポートいたします。

【ご相談者】

40代/男性/会社役員/既婚

【ご相談内容】

ご自身に万一があった際の会社の借り入れの保障を準備しておきたい。また、社員はすでに準備しているが自身の退職金はまだとのことで準備したいとのご相談。

【ご提案内容】

借り入れの額などをヒアリングし、受け取る保険金から税金なども引かれることをご理解いただき、保険金額を設定しました。また、リスクは死亡だけではない旨をご説明し、就労不能についても保障に合わせてご提案しました。

退職金については、投資などの経験もあり運用のリスクにもご理解があったため、ある程度長期で運用することを前提に変額保険をご提案。万一の際の保障にもなり、保険料の払込免除があることにもメリットを感じていただきました。

【ご成約内容】

・ネオファースト生命　収入保障

・アクサ生命　ユニットリンク

【担当者コメント】

今回は、会社役員の方からのご相談で法人保険のご提案となりました。個人保険にくらべて事業資金の借り入れなどがあることから保険金額も大きくなりました。多くの社長様は借入金の連帯保証人になっている傾向があります。その場合、万一時はそれらの借入金がご遺族へ相続されてしまう場合があることを知っていただきたいと思います。それらを解決するためには生命保険は非常に有用な手段だと考えています。

また、退職金の準備においても万一時の保障を兼ね備えている生命保険で準備することが非常に有用です。諸条件がありますが、掛け金の半分を経費にすることができるのもメリットです。

このような法人のお客様からも多くのご相談をいただいております。まずはお気軽にご相談いただけると幸いです。

担当者：皆藤