ご成約事例のご紹介 | 特別なお客様に、特別な一台を。カーライフFPが本気でサポートいたします。

【ご相談者】

30代/女性/介護職/既婚

【ご相談方法】

直接面談

【ご相談内容】

収入が増えたことにより、家計に余裕が出たため積立保険を検討したいが、NISAもやっているので保険で積立るメリットを教えて欲しい。子供がまだ小さいので、保障もしっかりと持ちたい、とのご相談でした。

【ご提案内容】

まずは、NISAやiDeCoで積立てることと、保険で積立てることの違いをご理解いただきました。そのうえで、保険の保険料払込免除や死亡保険金などについてご説明し、万一時のリスクに対応できることと、NISAなどと組み合わせて積立てるメリットから変額保険をご提案しました。

【ご成約内容】

アクサ生命　ユニットリンク保険

【担当者コメント】

今回のご相談は、積立保険について知りたいという方からのご相談でした。気になってはいるがよくわからい、ということでしたが、知人の紹介にて今回ご相談を承ることとなりました。

保険で積立てるメリットは、保険料払込免除特約だと考えています。万が一病気などで収入が減少することにより、積立ての継続が困難になり安定した資産形成が出来なくなってしまうリスクを回避することが出来ます。また、積立て開始から間もない時に不幸があってしまった際には、まとまったお金を遺族に残すこともできます。

とはいえ、保険に費用がかかる分お金の増え方が一般的な投資に比べ緩やかではありますので、資産分散のひとつと考えて長期的な運用の選択肢としてお考えいただければと思います。

保険についてのお悩みは様々あると思いますが、お一人お一人に向き合って真摯に対応させていただきます。お気軽にご相談いただければ幸いです。

担当者：皆藤