川口市のお客様から生命保険見直しのご相談 | 特別なお客様に、特別な一台を。カーライフFPが本気でサポートいたします。

川口市のお客様から生命保険の見直しのご相談

代表　佐藤でございます。

私の前職時の川口市在住のお客様から、生命保険の見直しをしたい！とご相談いただきました。

そもそも何故見直しをしたいのか？
理由を伺いますと

・保険の中身が良くわからない
・その割には毎月の支払いが重たい

との事でした。

今入っている証券を見させていただいた所、積立型の生命保険しか入っておらず死亡時のみ支払い対象のドル建商品でした。

逆に言うと

癌などの三疾病や障害・介護状態
入院・手術は1円も生命保険の対象ではないですとありのままご説明をすると

お客様は毎月の保険料が高いから備えは万全だと思っていた、と酷く落胆されておりました。

ドル建てが悪いという訳ではなく、今のお客様のご意向とご加入の商品が合ってないのでは？とご質問し生命保険・資産運用含め全て見直しとなりました。

上記の様なケースは良くあり
・どんな内容に入ったか覚えていない
・その割には保険料が高く感じる
・高い＝万全だと思っていた

この様なお客様は沢山いらっしゃいますが、個人的には定期的な生命保険の見直しをして必要な物は追加、逆に要らなくなった物は解約をしていくのが良いかと思います。

生命保険の見直しの際は、お客様にご相談ください。