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戸田市のお客様から、資産運用のご質問

代表　佐藤でございます。

この度、戸田市のお客様から資産運用のご質問をされました。

NISAや、運用の生命保険、ドル建の保険など今まで色々な保険屋さんやFPさんに相談したが結局1番何が良いの？というご質問でした。

そのお客様には結論として
目的によってお勧めの1番手が変わるとお伝えしました。

①ただ、純粋に老後への不安を鑑みて資産運用をしたいのであれば今ならNISA一択

②ライフプラン的に、子供の事を考えながらリスクを補いたい資産運用なら変額保険が有効、第一選択。

③直近で使う予定のない貯金を有効活用したいのであればドル建、これは保険でなくてもよくドル預金・債券とかでも良いと思います。

結果、今回の戸田市のお客様は①NISA②変額保険のミックスでやっていく事になりました。

NISAにて老後への積立と、変額保険で学資保険＋死亡・疾病対策となりました。

資産運用に絶対はないですが、目的によって選ぶ手段が違うというのが正直な所です。また、ある一定レベルを超すと不動産の資産運用も出てきます。

弊社はFP集団であり、お客様に対してFPとしてベストと信じる提案をする事を心掛けております。

資産運用において、ご不明点や気になる点などありましたらお気軽にご連絡ください。