ご成約事例のご紹介 | 特別なお客様に、特別な一台を。カーライフFPが本気でサポートいたします。

先日ご相談いただいたお客様のご成約事例についてご紹介いたします。

40代/男性/会社役員/直接面談

【ご面談方法】

直接面談

【ご相談内容】

銀行預金にまとまったキャッシュがあるが、金利が低くメリットを感じないためほかに良い方法はないか？また、現在子供が3人いるが保障が少ないため合わせて検討したい、とのご相談でした。

【ご提案内容】

お手元にまとまったキャッシュがあるとのことでしたので、お金の置き場所を換えていただくことで、銀行預金よりも良い金利で運用できることに加え、保障の拡充もできるため外貨建ての一時払保険をご提案しました。

【ご成約内容】

第一フロンティア生命　プレミアプレゼント

【担当者コメント】

今回のご相談は、預金に比較的ゆとりのある内容のご相談でした。

とはいえ、昨今の物価高騰や将来を考えた際に不安に感じるとのことが多くなっているとのことで、ご相談に踏み切っていただけたようです。

40年ほど前であれば銀行に預けておくと5～6％の金利で運用が出来ていました。しかし、時代は変わり金利が1％にも満たないのが現状です。加えて、近年の物価の高騰を考えると銀行にあるお金は実質的には目減りしてしまっていることに気付かない方も少なくありません。

物価の上昇率より高い金利の場所にお金を置くということは、自己資産の防衛を考える上でとても重要です。今回のように外貨建ての保険の場合、為替のリスクが常に付きまとうのも事実ですが、そこを許容できる方にはお勧めの対策の1つだと考えています。

あわせて、生命保険商品なので当然ではありますが、家族のために資産を残すことが同時にできるのも魅力のひとつです。

それぞれのご家庭によりライフスタイルは多種多様です。細やかなヒアリングをもって皆様にピッタリの形を一緒に考えさせていただければと思っております。お気軽にご相談いただければ幸いです。

担当者：皆藤